미국 채권 ETF(상장지수펀드)는 투자자에게 채권 시장에 접근할 수 있는 효율적인 방법을 제공합니다. 이러한 ETF는 다양한 채권으로 구성되어 있으며, 안정적인 수익과 리스크 관리의 장점을 동시에 제공합니다. 본 글에서는 주요 미국 채권 ETF와 그 특성, 장단점, 투자 전략 및 유의점에 대해 살펴보겠습니다.
미국 채권 투자 해야하는 이유
첫째, 안정적인 수익을 제공합니다. 채권은 일반적으로 정기적인 이자 지급과 만기 시 원금 상환이 보장되므로, 안정적인 현금 흐름을 기대할 수 있습니다.
둘째, 리스크 분산의 효과가 있습니다. 다양한 종류의 채권에 투자함으로써 특정 기업이나 산업에 대한 리스크를 줄일 수 있으며, 이는 포트폴리오의 전반적인 안정성을 높이는 데 기여합니다.
셋째, 금리 상승기에도 유리합니다. 특히 단기 채권에 투자하면 금리가 상승할 때 이익을 볼 수 있으며, 장기 채권은 금리 하락 시 상대적으로 높은 수익을 제공할 수 있습니다.
넷째, 세금 혜택이 있습니다. 일부 지방 정부 채권은 이자 소득에 대한 세금이 면제되는 경우가 많아, 고소득 투자자에게 유리합니다.
마지막으로, 유동성이 높습니다. 채권 ETF를 통해 쉽게 매매할 수 있어, 필요한 경우 언제든지 자금을 회수할 수 있는 장점이 있습니다.
이러한 요소들은 미국 채권 투자를 매력적인 선택으로 만들어 줍니다.
미국 채권 ETF 순위 : 2024년 거래량순
2024년 현재 기준으로 거래량이 많은 미국 채권 ETF는 다음과 같습니다.
- iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond ETF (HYG): 고수익(high yield) 회사채에 투자하며, 가장 활발히 거래되는 채권 ETF 중 하나입니다.
- iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT): 만기 20년 이상의 미국 국채에 투자하며, 거래량이 많은 상품입니다.
- iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF (LQD): 투자등급 회사채에 투자하며, 상위권 거래량을 기록하는 ETF입니다.
- SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF (BIL): 단기 미국 국채(1~3개월)에 투자하며, 활발히 거래되는 ETF입니다.
- iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF (SHY): 만기 1~3년 사이의 미국 국채에 투자하며, 안정적인 거래량을 유지하고 있습니다.
미국 채권 ETF 추천
Vanguard Total Bond Market ETF (BND)
Vanguard Total Bond Market ETF(BND)는 미국의 다양한 채권에 투자하는 ETF로, 주로 정부 채권, 기업 채권, 그리고 모기지 담보 채권으로 구성되어 있습니다. 이 ETF는 미국 채권 시장의 전체를 대표하는 포트폴리오를 제공하여, 안정적인 수익을 추구하는 투자자에게 적합합니다.
비용 비율 및 수익률
BND의 비용 비율은 0.03%로 매우 낮아, 장기 투자에 유리합니다. 현재 수익률은 4.7%로, 변동성이 낮은 자산에서 안정적인 수익을 추구하는 투자자에게 매력적입니다. 낮은 비용 비율은 장기적으로 투자 성과에 긍정적인 영향을 미칠 수 있습니다.
투자 전략
BND는 분산 투자의 원칙을 바탕으로 하여 다양한 채권에 투자합니다. 이는 특정 채권의 리스크를 줄이고, 전체 포트폴리오의 안정성을 높이는 데 기여합니다. 이 ETF는 특히 금리가 하락할 때 안정적인 수익을 제공하며, 보수적인 투자자에게 적합합니다.
Vanguard Core-Plus Bond ETF (VPLS)
Vanguard Core-Plus Bond ETF(VPLS)는 미국 정부 채권과 기업 채권에 투자하는 ETF로, 기본적인 채권 포트폴리오에 더해 고수익 채권을 포함합니다. 이 ETF는 다양한 채권을 통해 수익을 극대화하려는 투자자에게 적합합니다.
비용 비율 및 수익률
VPLS의 비용 비율은 0.20%이며, 현재 수익률은 5.1%입니다. 이 ETF는 안정적인 수익을 제공하면서도 일부 고위험 채권을 포함하여 수익을 극대화하려는 투자 전략을 제공합니다. 따라서, 상대적으로 높은 수익을 추구하는 투자자에게 매력적입니다.
투자 전략
VPLS는 고수익 채권을 포함하여 포트폴리오의 수익성을 높이는 전략을 채택하고 있습니다. 이는 금리가 상승할 때에도 긍정적인 영향을 미칠 수 있으며, 다양한 채권에 대한 분산 투자로 리스크를 관리할 수 있습니다. 이 ETF는 중장기적인 투자 목표를 가진 투자자에게 적합합니다.
SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF (BIL)
SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF(BIL)는 단기 미국 재무부 채권에 투자하는 ETF로, 주로 만기가 1개월에서 3개월 사이인 채권으로 구성되어 있습니다. 이 ETF는 단기 채권 시장에 집중하여 안정성을 제공합니다.
비용 비율 및 수익률
BIL의 비용 비율은 0.1356%로 매우 낮으며, 현재 수익률은 4.5%입니다. 단기 채권에 집중하기 때문에, 금리 변화에 민감하며 안정적인 수익을 제공할 수 있습니다. 이는 안전한 자산을 추구하는 보수적인 투자자에게 적합합니다.
투자 전략
BIL은 단기 채권에 투자함으로써 금리 상승 위험을 최소화합니다. 또한, 단기 채권은 일반적으로 변동성이 적고 안정적인 수익을 제공합니다. 이 ETF는 자산 배분의 일환으로 안전한 투자처를 찾는 투자자에게 적합합니다.
Amplify Samsung SOFR ETF (SOFR)
Amplify Samsung SOFR ETF(SOFR)는 미국의 단기 금리를 기준으로 하는 ETF로, SOFR(Secured Overnight Financing Rate) 기반의 채권에 투자합니다. 이 ETF는 단기 금리에 따라 수익이 결정되며, 유동성이 높은 자산입니다.
비용 비율 및 수익률
SOFR의 비용 비율은 0.20%이며, 현재 수익률은 4.4%입니다. SOFR의 수익률은 기준 금리에 따라 변동할 수 있어, 금리가 상승할 경우 추가적인 수익을 기대할 수 있습니다. 따라서, 금리 상승을 예상하는 투자자에게 적합합니다.
투자 전략
SOFR는 금리가 변동하는 환경에서 안정적인 수익을 제공하는 전략을 채택하고 있습니다. 이 미국 채권 ETF는 금리에 민감한 투자자에게 유리하며, 단기적인 투자 성향을 가진 투자자에게 적합합니다.
iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF(SHY)는 만기가 1년에서 3년 사이인 미국 재무부 채권에 투자하는 ETF로, 안정적인 수익을 추구하는 투자자에게 적합합니다. 이 ETF는 정부 채권에 투자함으로써 신용 리스크를 최소화합니다.
비용 비율 및 수익률
SHY의 비용 비율은 0.15%이며, 현재 수익률은 4.2%입니다. 단기 정부 채권에 투자하므로, 일반적으로 안정적인 수익을 제공합니다. 이는 특히 금리가 하락할 때 안정적인 투자처로 작용할 수 있습니다.
투자 전략
SHY는 단기 채권에 집중함으로써 금리 변동에 대한 리스크를 줄이는 전략을 구사합니다. 이 ETF는 보수적인 투자자에게 적합하며, 자산 배분의 일환으로 안전한 투자처를 찾는 데 유용합니다.
iShares 3-7 Year Treasury Bond ETF(IEI)는 만기가 3년에서 7년 사이인 미국 재무부 채권에 투자합니다. 이 ETF는 중기 채권에 투자하여 안정적인 수익과 자본의 보존을 동시에 추구합니다.
비용 비율 및 수익률
IEI의 비용 비율은 0.15%이며, 현재 수익률은 4.2%입니다. 중기 채권은 금리 변동에 대한 민감도가 낮아, 안정적인 수익을 기대할 수 있는 장점이 있습니다. 이러한 특성은 중장기 투자 전략을 가진 투자자에게 적합합니다.
투자 전략
IEI는 중기 채권에 투자하여 금리 변동의 영향을 최소화하는 전략을 채택하고 있습니다. 이는 안정적인 수익을 제공하며, 시장의 변동성에 대한 리스크를 줄이는 데 기여합니다.
iShares 10-20 Year Treasury Bond ETF(TLH)는 만기가 10년에서 20년 사이인 미국 재무부 채권에 투자하는 ETF입니다. 이 ETF는 장기 투자자에게 적합하며, 안정적인 수익을 추구합니다.
비용 비율 및 수익률
TLH의 비용 비율은 0.15%이며, 현재 수익률은 4.5%입니다. 장기 채권에 투자함으로써, 금리 하락 시 상대적으로 높은 수익을 기대할 수 있습니다. 이는 장기적인 투자 성향을 가진 투자자에게 매력적입니다.
투자 전략
TLH는 장기 채권에 집중하여 금리 하락 시 이익을 극대화하는 전략을 구사합니다. 장기적인 투자 목표를 가진 투자자에게 적합하며, 자산 배분의 일환으로 장기 채권을 활용하는 데 유용합니다.
SPDR Portfolio Mortgage-Backed Bond ETF (SPMB)
SPDR Portfolio Mortgage-Backed Bond ETF(SPMB)는 모기지 담보 채권에 투자하는 ETF로, 주택 시장의 안정성을 반영합니다. 이 ETF는 다양한 모기지 채권을 포함하여 안정적인 수익을 제공합니다.
비용 비율 및 수익률
SPMB의 비용 비율은 0.05%로 매우 낮으며, 현재 수익률은 5.0%입니다. 이는 투자자에게 높은 배당 수익을 제공하며, 다양한 모기지 채권을 통해 포트폴리오의 리스크를 분산시키는 장점이 있습니다.
투자 전략
SPMB는 모기지 담보 채권에 집중하여 안정적인 수익을 추구하는 전략을 채택하고 있습니다. 이는 주택 시장의 변동성을 활용하여 안정적인 수익을 제공하며, 포트폴리오 다각화에 기여합니다.
Xtrackers Municipal Infrastructure Revenue Bond ETF (RVNU)
Xtrackers Municipal Infrastructure Revenue Bond ETF (RVNU)는 미국의 지방 정부가 발행한 인프라 관련 수익 채권에 투자하는 ETF입니다. 이 ETF는 공공 인프라 프로젝트의 자금을 지원하기 위해 발행된 채권으로, 안정적인 수익원으로 평가받고 있습니다. RVNU는 특히 지방 정부의 신용도를 기반으로 하여, 투자자에게 안정적인 수익과 세금 혜택을 제공합니다.
비용 비율 및 수익률
RVNU의 비용 비율은 0.20%로 적당하며, 현재 수익률은 시장 조건에 따라 변동할 수 있지만 일반적으로 안정적인 수익을 제공합니다. 지방 정부가 발행한 채권이므로, 기본적으로 신용 위험이 낮고, 안정적인 수익을 추구하는 투자자에게 매력적입니다. 특히, 이 ETF는 세금 면제 혜택을 제공하는 경우가 많아, 고소득 투자자에게 더욱 유리한 선택이 될 수 있습니다.
투자 전략
RVNU는 지방 정부가 발행한 인프라 채권에 집중하여 투자하는 전략을 채택합니다. 이러한 채권은 일반적으로 안정적인 수익을 제공하며, 인프라 프로젝트의 성공 여부에 따라 수익성이 결정됩니다. 이 ETF는 장기적인 투자 성향을 가진 투자자에게 적합하며, 포트폴리오의 다각화와 안정성을 동시에 추구할 수 있도록 돕습니다.
| ETF 이름 | 수익률 | 투자 전략 |
| Vanguard Total Bond Market ETF (BND) | 0.047 | 전체 채권 시장에 분산 투자 |
| Vanguard Core-Plus Bond ETF (VPLS) | 0.051 | 정부 및 기업 채권 혼합 |
| SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF (BIL) | 0.045 | 단기 미국 재무부 채권 |
| Amplify Samsung SOFR ETF (SOFR) | 0.044 | SOFR 기반 단기 채권 |
| iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF (SHY) | 0.042 | 1-3년 만기 정부 채권 |
| iShares 3-7 Year Treasury Bond ETF (IEI) | 0.042 | 3-7년 만기 정부 채권 |
| iShares 10-20 Year Treasury Bond ETF (TLH) | 0.045 | 10-20년 만기 정부 채권 |
미국 채권 ETF FAQ
미국 채권 ETF의 주요 장점은 무엇인가요?
채권 ETF는 다양한 채권에 분산 투자할 수 있어 리스크를 줄이고, 유동성이 높아 쉽게 매매할 수 있습니다. 또한, 일반적으로 안정적인 수익을 제공합니다.
미국 채권 ETF의 수익률은 어떻게 결정되나요?
채권 ETF의 수익률은 기본적으로 포함된 채권의 이자율, 만기, 신용 위험 등에 따라 결정됩니다. 금리가 상승하면 기존 채권의 가격이 하락할 수 있습니다.
어떤 투자자가 미국 채권 ETF에 적합한가요?
채권 ETF는 안정적인 수익을 선호하는 보수적인 투자자, 금리 상승 시기에 대비하는 투자자, 포트폴리오 다각화를 원하는 투자자에게 적합합니다.
미국 채권 ETF와 개별 채권 투자 중 어떤 것이 더 좋나요?
채권 ETF는 분산 투자와 유동성을 제공하지만, 개별 채권 투자는 특정 채권의 수익률을 직접적으로 제어할 수 있는 장점이 있습니다. 투자자의 목표와 리스크 수용 능력에 따라 선택이 달라질 수 있습니다.
여기까지 미국 채권 ETF 순위 및 추천 BEST 9 소개해드렸습니다.